XMTradingから楽天銀行への出金方法と注意点【2024年最新】

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都内の外資系銀行でキャリアをスタートし、金融業界での第一歩を踏みだす。

入行2年目でリテール部門のファイナンシャルプランナーとして年間売り上げ成績全国1位を獲る。

その後、ヘッドハンティングによりコンサルティング会社、都内信託銀行でキャリアを積み、専業トレーダーとして独立。

万屋FXサイトの運営をしながら、動画や記事監修している。

【保有資格】
  • 日本テクニカルアナリスト協会認定テクニカルアナリスト(CMTA®)
  • 投資診断士
  • 内部管理責任者
  • ウェブデザイン技能検定3級

FX取引で利益を得た後、スムーズに出金できるかどうかは気になる方も多いのではないでしょうか?

特に、多くの方が利用している楽天銀行を使った出金方法について、知りたいという声をよく耳にします。

この記事では、XMTradingから楽天銀行への出金について詳しく解説します。

初心者の方でも安心して実践できるよう、わかりやすく解説していきますので、最後までチェックしてみてくださいね。

それでは、さっそく本題に入っていきましょう!

目次

XMTradingから楽天銀行へ出金はできる?取引の基本を解説

XMTradingから楽天銀行へ出金はできる?

まずは、XMTradingから楽天銀行への出金は可能かについて解説します。

いくつかの注意点があるので、それらを踏まえたうえで取引を行うことが重要です。

楽天銀行を利用したXMの出金取引

XMTradingは、日本の銀行口座への出金に対応しているため、楽天銀行も利用可能です。

出金方法としては「銀行送金」を選択することで、楽天銀行への送金が可能になります。

ただし、以下の点には注意が必要です。

  • XMTradingは海外の業者であるため、国際送金の形で出金が行われる
  • 通常の国内送金よりも時間がかかる
  • 楽天銀行側で海外からの送金を受け取る際に、追加の手数料がかかる可能性がある

銀行出金やその他の出金方法についてはこちらの記事で詳しく解説しています。

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楽天銀行へ出金できる最大金額と最低金額

最大出金額最低出金額
特になし10,000円

XMTradingから楽天銀行への出金において、最大金額の制限は特にありません。

つまり、あなたの口座残高全額を出金することも可能です。

ただし一度に大きな金額を出金する場合は、事前にXMTradingのサポートに連絡を入れておくことをおすすめします。

これは不正取引防止の観点から、大きな金額の取引には追加の確認が必要になる場合があるためです。

一方で、最低出金額は10,000円となっています。

10,000円以下の出金はできないようになっている点には、注意が必要です。

XMTradingから楽天銀行へ送金するための事前準備

XMTradingから楽天銀行への送金をスムーズに行うためには、いくつかの事前準備が必要です。

以下の点をチェックしておきましょう。

STEP1:本人確認書類の提出

XMTradingでは、出金前に本人確認書類の提出が必要です。
パスポートや運転免許証などの身分証明書、および住所確認書類(公共料金の請求書など)を用意しましょう。

STEP2:楽天銀行の口座情報の確認

XMTradingでは「入金額と同額までしか出金できない」というルールがあります。
取引で得た利益分は別途出金可能です。

STEP3:出金可能額の確認

未決済の注文がある場合、その分の証拠金が差し引かれるため、実際の出金可能額が口座残高と異なる場合があります。

これらの準備を整えておくことで、スムーズな出金が可能になります。

XMTradingから楽天銀行への出金方法【初心者向けガイド】

XMTradingから楽天銀行への出金方法【初心者向けガイド】

ここからは、XMTradingから楽天銀行への具体的な送金方法と手順について、初心者の方にもわかりやすく解説していきます。

一つひとつのステップを丁寧に追っていけば、難しいことはありませんので、安心してくださいね。

XMTradingの出金ルール:入金額と利益の送金

まず、XMTradingの出金ルールについて理解しておくことが重要です。

XMTradingでは、マネーロンダリング防止のための国際的な規制に基づき「入金額と同額までしか出金できない」というルールがあります。

XMTradingの入金については、こちらの記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。

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出金ルールのポイント
  • 入金した金額までは、入金時と同じ方法で出金する必要がある
  • 取引で得た利益分は、別の方法(この場合は楽天銀行への送金)で出金できる

例えば、クレジットカードで100万円入金し、取引で20万円の利益を得た場合は、

  • 100万円まではクレジットカードに返金
  • 20万円の利益分は楽天銀行へ送金可能

このルールを理解したうえで、出金計画を立てることが大切です。

出金時に必要な情報:SWIFTコードや支店名の確認

XMTradingから楽天銀行への送金を行う際に、必要となる情報をまとめました。

出金時に必要な情報
  1. 銀行名:楽天銀行
  2. 支店名:自身の銀行口座支店コード・支店名
  3. 口座番号:普通預金口座番号
  4. 口座名義:アルファベット表記で入力
  5. SWIFTコード:RAKTJPJT
  6. 住所:東京都港区港南2-16-5(楽天銀行の本店住所)

特に注意が必要なのは、SWIFTコードと口座名義です。

SWIFTコードは国際送金の際に必要となる銀行識別コードで、楽天銀行の場合は「RAKTJPJT」となります。

また口座名義はアルファベット表記で入力する必要があるので、事前に確認しておきましょう。

4ステップで解説!XMTradingから楽天銀行への送金手順

それでは、実際の送金手順を4つのステップに分けて解説していきます。

各ステップをしっかりと理解し、慎重に進めていきましょう。

ステップ1:XMTradingのアカウントから出金を選択

  • XMTradingの公式サイトにログイン
  • マイページから「出金」または「Withdrawal」を選択
  • 「銀行送金」または「Bank Transfer」を選択

このステップでは、間違いなく自分のアカウントにログインしていることを確認し、正しい出金方法を選択することが重要です。

ステップ2:楽天銀行の口座情報を入力

  • 銀行名に「楽天銀行」と入力
  • 支店名は、自身の銀行口座支店コード・支店名を入力
  • 口座番号を正確に入力
  • 口座名義をアルファベット表記で入力
  • SWIFTコード「RAKTJPJT」を入力

この段階で誤った情報を入力すると、送金が失敗したり遅延したりする可能性があるので、特に注意が必要です。

ステップ3:出金額を設定し確認

  1. 出金額を入力:最低出金額(10,000円)以上であることを確認
  2. 出金通貨を選択:日本円での出金を希望する場合は「JPY」を選択
  3. 入力した情報をもう一度確認:特に金額と口座情報は慎重にチェック

ここで注意したいのは、XMTradingの口座が外貨建ての場合、為替レートが適用されることです。

現在のレートを確認し、出金額が希望通りになるかどうかを確認してください。

ステップ4:出金完了の確認と反映時間

  1. 全ての情報を確認後、出金を実行
  2. 出金申請が完了すると、確認メールが届く
  3. 通常、XMTrading側の処理には24時間以内に完了する
  4. その後、楽天銀行への送金が開始され、2〜5営業日程度で口座に反映される

出金申請後、XMTradingのマイページで出金状況を確認できます。

反映までに時間がかかる場合もありますが、焦らずに待ちましょう。

以上が、XMTradingから楽天銀行への出金手順となります。

次のセクションでは、楽天銀行の口座開設方法とXMTrading出金に必要な詳細情報について解説していきます。

楽天銀行の口座開設方法とXMTrading出金に必要な情報

XMTradingから出金するためには、もちろん楽天銀行の口座が必要です。

ここでは楽天銀行の口座開設方法と、XMTradingの出金に必要な楽天銀行の情報について詳しく解説していきます。

XMTradingの口座開設方法については、こちらの記事で詳しく解説しています。

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楽天銀行の口座を新規開設する手順

楽天銀行の口座開設は、オンラインで簡単に行うことができます。

以下の手順で進めていきましょう。

①楽天銀行の公式サイトにアクセス

「口座開設」をクリックします。

②必要事項を入力
  • 氏名(漢字とフリガナ)
  • 生年月日
  • 住所
  • 電話番号
  • メールアドレス
  • パスワード
③本人確認書類をアップロード
  • 運転免許証
  • パスポート
  • マイナンバーカード
④楽天銀行からの審査結果を待つ

通常1〜3営業日程度で結果が通知されます。

⑤キャッシュカードが郵送で届く

審査に通過すると、口座開設完了のお知らせが届きます。

その後、郵送でキャッシュカードが届くので受け取りましょう。

楽天銀行の口座開設は、他の銀行と比べてもスピーディーで簡単です。

FX取引用の口座として最適なので、まだ開設していない方はぜひ検討してみてくださいね。

XMTrading出金に必要な楽天銀行の情報

XMTradingからの出金を行う際には、楽天銀行の正確な情報が必要です。

ここでは、必要な情報とその確認方法について詳しく解説します。

楽天銀行のSWIFTコードと支店コードの確認方法

SWIFTコードは、国際送金の際に必要となる銀行識別コードです。

楽天銀行のSWIFTコード

RAKTJPJT

このコードは変更されることがないので、覚えておくと便利です。

これらの情報は、楽天銀行のウェブサイトの「海外送金」のページで確認できます。

口座名義はアルファベット表記で入力

XMTradingへの出金申請時には、口座名義をアルファベット表記で入力する必要があります。

例えば「山田太郎」さんの場合、「YAMADA TARO」と入力します。

アルファベット表記は、楽天銀行の口座開設時に登録したものを使用します。

アルファベット表記の確認方法
  1. 楽天銀行にログインします。
  2. 「会員情報」をクリックします。
  3. 「基本情報」の中に、「英語氏名」という項目があるので、そこで確認できます。

もし登録時にアルファベット表記を入力していない場合は、パスポートなどの公的書類に記載されている表記を使用しましょう。

正確な表記を使用することで、送金時のトラブルを防げます。

XMTradingから楽天銀行への出金での注意点

XMTradingから楽天銀行への出金を行う際には、いくつか注意すべきポイントがあります。

ここでは、特に重要な点について詳しく解説していきます。

楽天銀行の口座凍結リスクとは?

楽天銀行を含む多くのネット銀行では、海外FX業者との大量の送金を行うと、口座凍結のリスクがあります。

これはマネーロンダリング防止の観点から、銀行が不審な取引を検知した際に取る措置です。

口座が凍結されると、一時的に入出金ができなくなり、解除には時間がかかる場合があります。

FX取引を行ううえで大きな障害となる可能性があるので、注意が必要です。

取引上の注意点
  1. 頻繁な大額の入出金を避ける
  2. 入出金の目的を明確にしておく(銀行から問い合わせがあった場合に備えて)
  3. 取引履歴や納税証明書など、資金の出所を証明できる書類を用意しておく

これらの点に注意することで、口座凍結のリスクを軽減できます。

個人ビジネス口座の活用がおすすめ

FX取引での入出金を頻繁に行う場合、楽天銀行の個人ビジネス口座の利用をおすすめします。

個人ビジネス口座のメリット
  • 入出金の上限額が高い
  • 海外送金手数料が通常の口座よりも安い
  • 事業用の口座として認識されるため、口座凍結のリスクが低い

個人ビジネス口座は、個人事業主向けの口座ですが、FX取引を頻繁に行う個人投資家にも適しています。

口座開設には、通常の個人口座よりも審査が厳しい点がデメリットとして挙げられますが、FX取引を本格的に行う方には検討する価値があるでしょう。

口座凍結の回避方法と安全な取引方法

口座凍結を回避し、安全に取引を行うためには、以下のような点に注意しましょう。

取引の透明性を保つ
  • FX取引の記録を詳細に残す
  • 定期的に確定申告を行い、収益を適切に申告する
複数の銀行口座を使い分ける
  • 生活用の口座とFX取引用の口座を分ける
  • 複数の銀行口座を使って入出金を分散させる
銀行とのコミュニケーション
  • 大きな金額の入出金を行う前に、銀行に事前連絡を入れる
  • 銀行からの問い合わせには迅速かつ誠実に対応する
多額の出金は控える
  • 一度の取引で大きすぎる金額を動かさない
  • 定期的に小額の入出金を行い、口座の活動を自然に保つ

これらの方法を取り入れることで、口座凍結のリスクを最小限に抑えつつ、安全にXMTradingと楽天銀行の口座を利用した取引を行うことができます。

XMTradingから楽天銀行へ送金する際の手数料と反映日数

XMTradingから楽天銀行への送金を考える際、手数料と反映日数についても考慮する必要があります。

ここでは、これらの点について詳しく解説していきます。

XMTrading出金手数料

XMTradingの出金手数料は、基本的には無料ですが、一つ例外があります。

  • 40万円未満の出金:2,500円の手数料が発生
  • 40万円以上の出金:手数料無料

このことから、効率的な出金方法として以下のことが言えます。

出金手数料を抑えるコツ
  1. できるだけ40万円以上をまとめて出金する
  2. 小額の出金を頻繁に行うのは避ける
  3. 出金額が40万円未満の場合は、他の出金方法(電子決済サービスなど)も検討する

また、XMTradingでは月に1回までは40万円未満の出金でも手数料が無料になるサービスを行っています。

この特典を活用することで、手数料を節約できますね。

楽天銀行への出金反映時間について

XMTradingから楽天銀行への送金にかかる時間は、一般的に以下の通りです。

XMTrading側の処理24時間以内
国際送金の処理2〜5営業日
楽天銀行での入金処理1営業日程度

ただし、これはあくまで目安であり、送金のタイミングや銀行の混雑状況によって変動することがあります。

急ぎの出金が必要な場合は、電子決済サービスなど、より反映の早い方法を選択するのも一つの手段です。

その場合は手数料や利用限度額など、別の条件も考慮する必要があります。

送金の際に発生するその他の費用

XMTradingから楽天銀行への送金では、上記の手数料以外にも以下のような費用が発生する可能性があります。

為替手数料

XMTradingの口座が外貨建ての場合、日本円への両替時に為替手数料がかかります。
これはXMTradingが提示するレートに含まれているので、別途支払う必要はありませんが、実質的なコストとして意識しておく必要があります。

経由銀行の手数料

国際送金の場合、送金経路上にある銀行(経由銀行)が手数料を差し引く場合があります。
これにより、実際に受け取る金額が送金額よりも少なくなることがあります。

楽天銀行の入金手数料

楽天銀行では、海外からの送金を受け取る際に手数料がかかります。
2024年9月現在、この手数料は1件につき500円となっています。

これらの費用を考慮して、実際の受取金額を計算することが重要です。

特に小額の送金を行う場合は、これらの費用が相対的に大きくなるので注意が必要です。

XMTradingから楽天銀行への出金に関するよくある質問

よくある質問

XMTradingから楽天銀行への出金に関して、多くの方が疑問に思う点について、Q&A形式で解説していきます。

XMTradingから楽天銀行に出金する際の最小送金額はいくらですか?

XMTradingの最小出金額は10,000円となっています。
ただし、為替レートの変動により、この金額は変わる可能性があるので、出金時の為替レートを確認することをおすすめします。

また、40万円未満の出金には2500円の手数料がかかるため、できるだけ40万円以上をまとめて出金することで、手数料を節約できます。

楽天銀行でXMの出金をするメリットとデメリットは?

楽天銀行を使ったXMTradingからの出金には、以下のようなメリットとデメリットがあります。

メリット

  • 24時間365日入出金が可能
  • インターネットバンキングで簡単に残高確認や送金操作ができる
  • ATM手数料が無料(一定の条件を満たす場合)
  • 他の銀行への送金手数料が安い

デメリット

  • 海外送金を頻繁に行うと、口座凍結のリスクがある
  • 大手銀行と比べて、海外送金の処理に時間がかかる場合がある
  • 海外送金の受取手数料がかかる(1件500円)

これらのメリットとデメリットを考慮し、自分の取引スタイルに合っているかどうかを判断することが大切です。

楽天銀行を使ってXMTradingから出金する際に、よくある失敗とその対策を教えてください。

  • 口座情報の入力ミス
    対策:送金前に必ず口座情報を再確認する。
    特に、SWIFTコードや口座番号は注意深くチェックしましょう。
  • 送金手続きの遅延
    対策:出金に必要な書類(本人確認書類など)を事前に準備しておく。
    また、大きな金額の出金は、時間に余裕を持って行いましょう。
  • 為替レートの見誤り
    対策:送金時の為替レートを必ず確認し、受け取り金額を事前に計算しておく。
  • 手数料の見落とし
    対策:XMTradingの出金手数料・為替手数料・楽天銀行の受取手数料など、すべての手数料を事前に確認し、計算に入れておく。
  • 口座凍結
    対策:大量の入出金を避け、必要に応じて取引の目的を銀行に説明できるよう準備しておく。
    また、個人ビジネス口座の利用も検討しましょう。

もし不安な点がある場合は、XMTradingのカスタマーサポートや楽天銀行のサポートに相談するのも良いでしょう。

XMTradingの楽天銀行への送金 まとめ

ここまで、XMTradingから楽天銀行への出金方法について詳しく解説してきました。

最後に、重要なポイントをまとめておきましょう。

  • XMTradingから楽天銀行への出金は可能
  • 最小出金額は10,000円で、40万円以上の出金なら手数料が無料
  • 出金時には、SWIFTコードや口座名義のアルファベット表記など、正確な情報入力が重要
  • 楽天銀行への送金には通常2〜5営業日程度かかる
  • 頻繁な大額の入出金は口座凍結のリスクがある

FX取引での利益を確実に手元に届けるためには、出金方法についての正しい理解が欠かせません。

この記事で解説した内容を参考に、自分に最適な出金方法を選択し、安全かつ効率的な資金管理を行ってください。

最後に、FX取引にはリスクが伴うことを理解しておきましょう。

XMTradingの評判についてはこちらの記事で紹介しているので、ぜひ参考にしてみてくださいね。

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皆さんの投資が成功することを心よりお祈りしています!

他の海外FX業者が気になる方は、海外大手FXランキング記事で比較しているので、ご覧ください。

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この記事を書いた人

日々、双子の兄のルカが営む万屋FXでナビゲーターとして働きながらFXトレーディングに励んでいる、活発な銀狐女子。

彼女の夢はFXトレードで得た利益を貯めて、将来自分のお菓子屋さんを開くこと!

好きな食べ物は油揚げと甘いものであり、それが彼女の喜びとリフレッシュの源。

今日もルナは夢に向かって着実に前進し続ける。

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